О внесении изменений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы / Постановление НБМ № 117 от 18 апреля 2019 г. / МО № 148-158 от 26.04.2019 г.

О внесении изменений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы / Постановление НБМ № 117 от 18 апреля 2019 г. / МО № 148-158 от 26.04.2019 г.

Постановление Национального Банка Молдовы

№ 117 от 18 апреля 2019 года

(Monitorul Oficial № 148-158 от 26 апреля 2019 года)

На основании пункта с) части (1) статьи 27 Закона № 548/1995 о Национальном банке Молдовы (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., № 297-300, статья 544), с последующими изменениями, и части (2) ст.74, части (1) ст. 84 Закона о деятельности банков № 202/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 434-439, ст.727), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Инструкцию о порядке представления банками отчетов COREP в целях надзора, утвержденную Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 117 от 24 мая 2018 г., зарегистрированную в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1337/2018, внести следующие изменения:

1) формулу гармонизации изложить в следующей редакции:

"Настоящая Инструкция перелагает ст.1; ст.2; ст.3 (1) (а) и (2); ст.4; ст.5 п.(а); ст.13 (1) п.1, 2, 6, 9 и п.(b); п.2 (а) и (b) (i); п.1.3 подп.9, часть I приложения II; п.1.1, подп.10 (а) - (d) и подп.11, п.1.2, п.1.3, п.1.4, п.1.5, п.3.1 и п.3.2 подп. 3.2.1 -3.2.3, п.3.2.5, п.3.6.2, п.4.1.1 и 4.1.2, п.4.2.2.1, подп.120 - 126, 128 - 133, п.4.2.2.2, п.5.1.1., 5.1.2, п.5.3.1, 5.3.2, п.5.4.1, 5.4.2, п.5.5.1, 5.5.2, 5.6.1 и п.5.6.2 часть II, приложение II, формуляры отчета С 27.00, С 28.00, С 29.00 приложения VIII, п.1, подп.1.(а) - (d), п.1, подп.2 и 6, часть I приложения IX, п.1, подп.1, 3, 6 и 7, п.2, подп.8 и 9, п.З, подп.14, 15, 16.(Ь), 18 и 19 части II приложения IX, п. 5 - 7, часть II приложения IX Регламента (ЕС) № 680/2014 Совета от 16 апреля 2014 года по установлению некоторых технических стандартов отчетности в целях надзора за учреждениями в соответствии с Регламентом (ЕС) № 575/2013 Европейского Парламента и Совета, опубликованного в

Официальном журнале Европейского Союза № L 191 от 28 июня 2014 г., с последними изменениями, внесенными Регламентом о введении в действие (ЕС) 2017/2114 от 9 ноября 2017.";

2) глава I:

a) пункт 2 дополнить подпунктом 3) следующего содержания:

3) крупных подверженностях в соответствии с положениями пунктов 15 и 17";

b) первое предложение пункта 4 дополнить текстом "если инструкцией не предусмотрено иное";

c) главу I дополнить частью 4 следующего содержания:

"Часть 4 Формат и частота отчетности о крупных подверженностях

15. Для представления информации о крупных подверженностях перед клиентами или группами клиентов, находящихся в связи, в соответствии с положениями Регламента о крупных подверженностях, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 109 от 5 апреля 2019 г. (далее - Регламент № 109/2019), банки передают информацию, указанную в формулярах С26 - С29 приложения №11.

16. Отчетность крупных подверженностей осуществляется путем представления отчетов о крупных подверженностях согласно формулярам С26 - С29, в соответствии с инструкциями по их заполнению, ежемесячно. Отчеты о крупных подверженностях должны быть представлены в течение 10 рабочих дней с отчетной даты.".

3) в приложении 1, раздел "Порядок составления отчета С 03.00 - СТАВКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ И УРОВНИ КАПИТАЛА (САЗ)", первое предложение строки 110 дополнить текстом "пункты 26 и 32 Регламента № 109/2019", а второе предложение дополнить текстом "а также в случае, предусмотренном в пунктах 26 и 32 Регламента № 109/2019";

4) в приложении № 6, пункт 2 текст "EUR, USD , RUB, RON, UAH" заменить текстом "MDL, EUR, USD, RUB, RON, UAH";

5) дополнить приложением № 11 следующего содержания:

2. В Инструкцию о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях, утвержденную Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 279 от 1 декабря 2011 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2011 г., № 216-221, ст. 2008), зарегистрированную в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1169/2016, внести следующие изменения:

1) в пункте 1 подпункт b) признать утратившим силу;

2) в пункте 15 в подпункте h) слова "совместно действующих лиц" заменить словами "связанных клиентов",

а в подпункте i) слова "связанных лиц" заменить словами "связанных клиентов";

3) приложение № 2 признать утратившим силу;

4) в приложении № 3:

a) в формуляре отчета ORD 3.2 Подверженности банка перед аффилированными лицами графа 1 "Общая подверженность" и графа 3 "Соотношение подверженности банка к собственным средствам (%)" будут иметь следующие названия "Подверженность" и, соответственно, "Соотношение подверженности банка к приемлемому капиталу, (%)";

b) в Порядке составления Отчета о подверженностях банка перед аффилированными лицами:

в пункте 1 второе предложение исключить;

пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. В Подверженность (графа 1) отражается подверженность (на отчетную дату) банка перед аффилированным лицом и/или группой клиентов, находящихся в связи с аффилированным лицом банка, для каждого дебитора/ контрагента отдельно";

в пункте 5 слова "группой связанных лиц" заменить словами "группой клиентов, находящихся в связи";

в пункте 6 слова "к собственным средствам" заменить словами "к приемлемому капиталу", а слова "в собственные средства" заменить словами "в приемлемом капитале";

5) в приложении № 14, пункт 6 раздела Порядок составления Отчета об аффилированных лицах банка код 06 изложить в следующей редакции;

"06 - для любого ассоциированного субъекта банку или любого субъекта, участника совместных предприятий, любого ассоциированного субъекта или любого субъекта, участника совместного предприятия, члена группы связанных клиентов с банком или субъектами и банком, участниками совместных предприятий другого лица;";

6) в приложении № 18, пункт 1 раздела Порядок составления Отчета о финансовом положении "крупных" заемщиков в первом предложении слова "связанных лиц" заменить словами "связанных клиентов", а второе предложение исключить.

3. В приложении № 1, в разделе Порядок составления ежедневного отчета о кредитном портфеле и условных обязательствах из Инструкции о порядке составления и представления банками первичных отчетов для определения и надзора кредитного риска, утвержденную Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 54 от 9 марта 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016, № 59-67 ст. 434), с последующими изменениями, зарегистрированную в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1172/2016, внести следующие изменения и дополнения:

1) в пункте 1 п. с) текст "ежемесячный отчет - ежемесячно, начиная с 1 числа месяца и до 10 числа, банки представляют полный отчет о кредитном портфеле и кредитных обязательствах на последнюю отчетную дату предыдущего месяца." заменить текстом "ежемесячный отчет - ежемесячно, в течение не более 8 рабочих дней с отчетной даты, банки представляют полный отчет о кредитном портфеле и кредитных обязательствах на последнюю отчетную дату предыдущего месяца";

2) первый абзац в пункте 41/1 изложить в следующей редакции: "В графе 96 Код группы указывается единый идентификационный код группы клиентов, находящихся в связи или индивидуальных клиентов (физические и/ или юридические клиенты, не принадлежащие к группе клиентов, находящихся в связи). Код присваивается для каждой подверженности так, чтобы для всех подвержен-ностей одного клиента или группы клиентов использовался тот же код группы. Определение группы связанных лиц осуществляется на основании положений Регламента о крупных подверженностях № 109/2019".

4. Отчетной датой для первоначального представления отчета в соответствии с настоящим постановлением является последний рабочий день месяца вступления в силу настоящего постановления, за исключением отчетности согласно подпункту 4) пункта 1, которая будет осуществлена за последний рабочий день месяца опубликования постановления.

5. Настоящее постановление вступает в силу 19 июля 2019 г., за исключением подпункта 4) пункта 1 и подпункта 1) пункта 3, которые вступают в силу со дня опубликования.

Председатель

исполнительного комитета НБМ Октавиан Армашу